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九州证券职业经纪人制度研究

日期:2017/7/16作者:www.51lunwen.com编辑:wangju点击次数:223
销售价格:150元论文编号:lw201707131626077449论文字数:28973 
论文属性:硕士毕业论文论文地区:中国论文语种:中文 

一、绪论


(一)研究背景

中国资本市场发展虽然只有短短的二十几年,但是发展的速度令人瞠目结舌,发展的成果也是有目共睹。现如今,我国多层次资本市场的架构体系已经基本形成,金融投资渠道不断扩大,金融产品不断的丰富。首先,从 1990 年上海证券交易所成立和 1991 年深圳证券交易所成立,到 2004 年深圳中小板的设立,再到后来的创业板、新三板的设立,每一步都支撑着中国资本市场的发展,也为我国建设完善的多层次资本市场体系打好了基础。其次,非银金融机构随着我国资本市场的发展也不断壮大。保险、基金、信托、证券公司以及其他交易所机构如上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、中国金融期货交易所、天津渤海商品交易所及各地的股权交易所的涌现,极大的拓宽了人们的投资渠道。最后,金融产品的不断丰富。除了传统的交易品种之外,还有推出的股指期货、融资融券、以及其他一些金融衍生品。

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(二)研究目的和意义

近年来互联网金融的浪潮之下,券商的经纪业务受到了极大的挑战,证券行业又是一个竞争非常激烈的行业,因此经纪业务利润在总利润中的占比也是逐年降低。而证券经纪人制度安排在证券经纪业务中更是重中之重。以往的证券经纪人工作效率不高、个人专业知识水平不足、营销服务理念不够,导致整个证券经纪人这个群体不被重视。证券经纪业务的发展也因此而走着粗犷奔放的靠经纪人简单的拉客户、拼资源的路线。在新的市场环境和经济形势下,证券经纪业务面临着挑战,证券经纪人这个群体也面临着威胁。基于此,本文着力研究了美国证券经纪人制度以及经纪人现状,香港证券经纪人制度以及现状,国内证券经纪人制度以及现状,通过比较分析各个制度的不同与优劣。同时,分析了九州证券经纪人管理现状以及存在问题,在借鉴国外和香港成熟的经纪人制度的经验之后,分为招聘制度设计、培训制度设计、薪酬体系设计、风险管理体系设计、信息平台设计五个方面,为九州证券经纪人制度的设计提供建议和思路,总结出一套适合九州证券的经纪人制度,以便公司进行经纪业务的改革和创新,也为证券行业经纪业务的转型提供借鉴。

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二、国内外证券经纪人制度发展进展


(一)证券经纪人的内涵

2009 年 4 月 13《证券经纪人管理暂行规定》颁布,其中明确规定了证券经纪人为“接受证券公司的委托,代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人”。 09 年以前,证券经纪人定位比较模糊,证券经纪人分为广义证券经纪人和狭义证券经纪人。广义的证券经纪人是法人型的经纪人,即证券交易中,代理客户买卖证券,从事中介业务的证券公司,为具有法人资格的证券经纪人。狭义的证券经纪人是指作为自然人的经纪人。以前我国只承认法人型证券经纪人,09 年《证券经纪人管理暂行规定》颁布后,首次对自然人型证券经纪人立法,承认了证券经纪人的自然人状态。本文的研究主体主要是指狭义证券经纪人。

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(二)证券经纪人的市场价值

信息不对称指交易中各方获取的信息不一样。在社会政治、经济等活动中,一些成员拥有其他成员无法拥有的信息,因而造成信息的不对称。信息不对称广泛的存在于我国市场。上市公司股东及其一些内部人员总能得到比众多投资者更多的关于公司的信息。同时,市场上信息瞬息万变,股票的价格随时反映着信息的变动,这就需要投资者具有敏锐的市场敏感度以及短时间内分析处理大量信息的专业分析研究能力。但是,现实是众多的投资者并没有这么多的时间以及专业能力来处理这些信息,发现证券的价值。所以,这就需要专业的证券经纪人来帮助投资者,服务投资者。

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三、九州证券公司职业经纪人管理现状分析............... 25

(一)九州证券公司简介............... 25

(二)九州证券职业经纪人管理现状................28

四、九州证券公司职业经纪人制度设计...............33

(一) 职业证券经纪人制度框架...............33

(二)招聘制度设计...............37



四、九州证券公司职业经纪人制度设计


(一) 职业证券经纪人制度框架

在之前,证券经纪人在证券公司的地位并不高。证券经纪人主要任务就是招揽客户和推销金融产品,除此之外,还向客户介绍简单的业务流程。可以看到,证券经纪人的主要任务还是招揽客户。在招揽客户的同时提供其他一些简单的服务。经纪人本身的定位使得经纪人在证券公司的地位远不如其他岗位。但是,客户是证券公司生存的根本,经纪人所掌握的又是证券公司最根本的资源,倘若经纪人营销、服务跟不上,那么公司就会失去这个资源,对利润产生影响。这个矛盾一直存在至今。因此,一套完善的合理的经纪人制度,不仅可以便于对经纪人进行管理,而且可以提升经纪人本身的专业能力和营销服务能力,更重要的是,优秀的制度可以培养出优秀的职业经纪人,使经纪人的地位发生根本变化,为公司经纪业务的发展打好基础。为了设计出合理的经纪人制度,我们从公司业务和人力资源配置来看经纪人在公司的定位。

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(二)招聘制度设计

在此之前,我们先来看看美国证券经纪人的招聘概况。在美国,证券经纪人服务的对象一般都是比较富裕的客户,这对于证券经纪人的专业能力、职业素养、道德操守等条件都要求非常高。所以,这就决定了在券商从招聘开始,就对所招聘的职业经纪人非常重视。从繁琐的招聘程序开始、到职业培训、再到实习考察,这期间可能会长达 1-2 年的时间。而且,在实习期还要通过美国证券交易商协会的 Series 7 考试(the NASD Series 7 exams)。经过层层筛选,最后能够成为经纪人队伍还需要个人一些优秀的品质,例如团队协作、道德品格、聪明悟性等。有些特质并不是后期能够通过长期学习达到的,所以哪怕名校毕业的优秀人才,也不一定能


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